x close
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

Nouă metodă a infractorilor de înşelare a băncilor: aceeaşi sumă retrasă simultan de la bancomat şi ghişeu

0
06 Oct 2017 - 15:44
Nouă metodă a infractorilor de înşelare a băncilor: aceeaşi sumă retrasă simultan de la bancomat şi ghişeu

Procurorii DIICOT Cluj au reţinut trei persoane dintr-o grupare infracţională, care utilizau o nouă metodă de înşelare a băncilor, respectiv deschideau conturi pe numele unor persoane nevoiaşe, depuneau suma de 4.000 de lei, după care retrăgeau simultan aceeaşi sumă de la bancomat şi de la ghişeul băncii. 

Potrivit unui comunicat al DIICOT, István Fekete Marczika, Ioan Purcar şi Sorin Purcar au fost reţinuţi pentru săvârşirea infracţiunilor de constituire a unui grup infracţional organizat, fraudă informatică, în formă continuată, şi acces ilegal la un sistem informatic. 

Anchetatorii susţin că, în anul 2016, István Fekete Marczika, Ioan Purcar şi Sorin Purcar au constituit un grup infracţional organizat, la care ulterior au mai aderat alte trei persoane, care a avut ca scop realizarea de operaţiuni frauduloase prin efectuarea de operaţiuni de deschidere de conturi şi de depunere/ retragere de sume de bani de la ghişee şi bancomate amplasate pe raza judeţelor Cluj, Sălaj, Mureş şi Braşov, aparţinând unei unităţi bancare. 

În fapt, s-a reţinut că membrii grupării au recrutat 34 de persoane care aveau o situaţie materială precară şi pe care, sub diferite pretexte şi cu promisiunea unui ajutor financiar, le-au convins să îşi deschidă conturi la o unitate bancară de pe teritoriul României, cu carduri ataşate. După deschiderea conturilor, titularii au predat cardurile ataşate membrilor grupării, comunicându-le codurile PIN. După activarea cardului bancar, inculpaţii efectuau operaţiuni test de depunere (de regulă, prin APT) - retragere de numerar (la bancomat), de sume mici de bani, pentru a verifica dacă este funcţional contul. Ulterior (de regulă, în aceeaşi zi şi la scurt timp de la finalizarea cu succes a operaţiunilor-test), contul era alimentat cu aproximativ 4.000 de lei, în majoritatea cazurilor prin depuneri de numerar la APT, aparate automate situate pe raza judeţelor Sălaj şi Cluj. 

În aceeaşi zi, unul dintre membrii grupării cu rol de "însoţitor" şi titularul contului se prezentau la bancă. La indicaţia "însoţitorului", titularul de cont îl informa pe funcţionarul de la ghişeu că doreşte să ridice banii din cont - circa 4.000 de lei, sens în care îi prezenta un act de identitate, timp în care unul dintre membrii grupării, cu rol de "utilizator de card", se afla deja la bancomat (având asupra sa cardul) şi comunica telefonic permanent cu "însoţitorul". În momentul în care "însoţitorul" sesiza că funcţionarul bancar iniţiase, în sistemul informatic al băncii, operaţiunea de retragere de numerar (prin interpretarea "mişcărilor" acestuia), îl anunţa telefonic pe "utilizatorul de card", iar acesta din urmă tasta la bancomat comenziile de retragere a sumei de 4.000 de lei. 

Procurorii susţin că inculpaţii aveau reprezentarea că suma respectivă nu mai exista în contul bancar şi profitau de faptul că "bancomatul" nu ştia încă acest lucru, respectiv de acel interval foarte scurt de timp (câteva secunde) necesar pentru transmiterea informaţiilor de la staţiile de lucru ale funcţionarilor bancari către serverul băncii pe de o parte şi pentru transmiterea informaţiilor de la bancomate către serverul băncii, pe de altă parte. 

"Urmare a ridicării (de la ghişeu) şi a retragerii (de la bancomat) simultane de numerar - suma de aproximativ 4.000 de lei -, în contul titularului erau înregistrate două operaţiuni bancare realizate într-un interval de câteva secunde, fapt ce se solda cu înregistrarea unui 'descoperit neautorizat de cont', respectiv cu păgubirea băncii cu suma retrasă la bancomat. Întrucât s-au înregistrat situaţii când nu a existat o coordonare perfectă între 'însoţitor' şi 'utilizatorul de card', operaţiunile care făceau parte din schema infracţională se repetau până la reuşită, respectiv, depunerea sumei de 4.000 de lei în cont, la scurt timp urmată de ridicarea sumei de la ghişeu şi încercare de a retrage aceeaşi sumă de la bancomat. Depunerile în cont prin APT au fost realizate de către membrii grupării infracţionale, nu de titulari. În proporţie covârşitoare, operaţiunile pe un anumit cont au fost realizate în locaţii diferite, acest mod de acţiune făcând parte din 'schema infracţională' - de exemplu operaţiunile-test se realizau la ghişeu/APT şi ATM din locaţia X, depunerea în cont a sumei de 4.000 de lei se realiza la un ghişeu/APT din locaţia Y, ridicarea sumei de 4.000 de lei la un ghişeu din locaţia Z, iar retragerea sumei de 4.000 de lei la un ATM din locaţia W", susţin procurorii. 

Prejudiciul în acest caz se ridică la 72.249 de lei. 

István Fekete Marczika şi Sorin Purcar au fost prezentaţi vineri Tribunalului Cluj cu propunerea de luare a măsurii arestării preventive pe o durată de 30 de zile, iar faţă de Ioan Purcar procurorii DIICOT Cluj au dispus luarea măsurii controlului judiciar pentru o perioada de 60 de zile. 

Acţiunea a fost efectuată împreună cu ofiţeri de poliţie judiciară din cadrul Brigăzilor de Combatere a Criminalităţii Organizate Cluj şi Mureş, cu suportul de specialitate al Direcţiei Operaţiuni Speciale. AGERPRES


 

Ştiri din .ro


PUBLICITATE
 




Norica Nicolai (ALDE) suspectează că o parte dintre imaginile cu oamenii bătuţi la proteste ar fi trucate

Norica Nicolai (ALDE) suspectează că o parte dintre imaginile cu oamenii bătuţi la proteste ar fi trucate
Europarlamentarul ALDE Norica Nicolai a declarat vineri că suspectează că o parte dintre imaginile cu oamenii bătuţi la protestele din 10 august ar fi trucate.  "Am văzut acea imagine, mi s-a părut foarte ...

VIDEO - Protest cu o halcă de carne crudă la un festival vegan

VIDEO - Protest cu o halcă de carne crudă la un festival vegan
Video Amsterdam a organizat, ca multe alte orașe europene în perioada 10-12 august, un festival al alimentației vegane care promovează eliminarea produselor animale din alimentație, motivația fiind acela că nu este...

Inundațiile din India, cele mai grave din ultimii 100 de ani

Inundațiile din India, cele mai grave din ultimii 100 de ani
Bilanţul inundaţiilor din statul Kerala, în sudul Indiei, a crescut vineri la 324 de morţi, potrivit autorităţilor locale citate de AFP.  Statul Kerala se confruntă în prezent cu o criză "extrem de...

Vladimir Putin vine cu un cadou special la nunta şefei diplomaţiei austriece, Karin Kneissl

Vladimir Putin vine cu un cadou special la nunta şefei diplomaţiei austriece, Karin Kneissl
Ministrul austriac de externe Karin Kneissl şi invitaţii la nunta ei vor avea ocazia să asculte muzică tradiţională rusească, graţie preşedintelui rus Vladimir Putin, a cărui participare la acest eveniment a st...

Cod portocaliu de inundaţii pe râurile mici din judeţul Bacău, vineri seara

Cod portocaliu de inundaţii pe râurile mici din judeţul Bacău, vineri seara
Hidrologii au emis vineri o nouă avertizare Cod portocaliu de inundaţii valabilă până la ora 21:00 pe râuri mici din judeţul Bacău.  Potrivit Institutului Naţional de Hidrologie şi Gospodărire a...

Donald Trump, dezamăgit că trebuie să renunțe la parada militară de la Washington

Donald Trump, dezamăgit că trebuie să renunțe la parada militară de la Washington
Donald Trump renunță la ideea unei parade militare pe străzile din Washington după ce a aflat cât costă o asemenea acțiune. Președintele american a lansat acuzații la adresa politicienilor pe care îi...

USR: PSD să o demită de urgenţă pe Viorica Dăncilă, conţinutul scrisorii către liderii europeni, revoltător şi periculos

USR: PSD să o demită de urgenţă pe Viorica Dăncilă, conţinutul scrisorii către liderii europeni, revoltător şi periculos
Uniunea Salvaţi România solicită PSD să o demită "de urgenţă" pe Viorica Dăncilă, precizând că scrisoarea pe care aceasta a transmis-o liderilor europeni are un conţinut " revoltător şi...

Donald Trump va asista la Paris, pe 11 noiembrie, la parada militară ce marchează un secol de la încheierea Primului Război Mondial

Donald Trump va asista la Paris, pe 11 noiembrie, la parada militară ce marchează un secol de la încheierea Primului Război Mondial
Preşedintele SUA, Donald Trump, a anunţat vineri că va fi la Paris pe data de 11 noiembrie pentru a participa la ceremoniile ce marchează un secol de la încheierea Primului Război Mondial şi prin urmare a anulat...

Cod portocaliu de vijelii în localităţi din patru judeţe, până la ora 16:25

Cod portocaliu de vijelii în localităţi din patru judeţe, până la ora 16:25
Administraţia Naţională de Meteorologie a emis, vineri, o avertizare nowcasting Cod portocaliu de furtuni valabilă până la ora 16:25 în mai multe localităţi din judeţele Braşov, Covasna, Harghita şi...

Un bărbat din Galați s-a înecat într-un lac de lângă Bălăbăneşti

Un bărbat din Galați s-a înecat într-un lac de lângă Bălăbăneşti
Un bărbat din judeţul Galaţi, aflat la pescuit, a murit înecat în lacul Popeşti de lângă comuna gălăţeană Bălăbăneşti, a anunţat, vineri, şeful Serviciului Judeţean de Ambulanţă (SJA) Galaţi, Mihai...

Cod galben de inundaţii pentru râuri din 9 judeţe

Cod galben de inundaţii pentru râuri din 9 judeţe
Institutul Naţional de Hidrologie şi Gospodărire a Apelor a emis vineri mai multe atenţionări de inundaţii pentru râuri din judeţele Braşov, Covasna, Prahova, Buzău, Harghita, Mureş, Bacău, Suceava şi...

Orban: Modul în care Dăncilă minte în documente oficiale arată că trebuie să plece

Orban: Modul în care Dăncilă minte în documente oficiale arată că trebuie să plece
Preşedintele PNL, Ludovic Orban, susţine că premierul Viorica Dăncilă, prin scrisoarea adresată oficialilor de la Bruxelles, nu face altceva decât "să mintă" şi să "execute ordine antidemocratice",...

Italienii sunt furioși. Matteo Salvini a petrecut pe o terasă în ziua tragediei de la Genova

Italienii sunt furioși. Matteo Salvini a petrecut pe o terasă în ziua tragediei de la Genova
Galerie Foto Italienii sunt revoltați după ce au apărut în spațiul public fotografii ale ministrului de Interne Matteo Salvini în care petrece alături de amici pe o terasă din Sicilia în seara zilei în care a avut loc...

Facultatea de medicină a Universităţii din New York va deveni gratuită

Facultatea de medicină a Universităţii din New York va deveni gratuită
Înscrierea la prestigioasa facultate de medicină din cadrul Universităţii din New York va deveni gratuită pentru toţi studenţii, începând cu anul universitar următor, o schimbare importantă pentru un program...

ANM: Averse şi intensificări ale vântului în nouă judeţe, vineri după-amiază

ANM: Averse şi intensificări ale vântului în nouă judeţe, vineri după-amiază
Administraţia Naţională de Meteorologie (ANM) a emis, vineri, noi avertizări nowcasting Cod galben de ploi şi vânt, valabile în următoarea oră în nouă judeţe.  Potrivit sursei citate, în judeţele...
Serviciul de email marketing furnizat de