x close
Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri! Nu, multumesc Accept
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

Jurnalul bursier. În ce pot să investesc 100.000 lei ?

0
08 Apr 2019 - 08:15
Jurnalul bursier. În ce pot să investesc 100.000 lei ?


Există o categorie de investitori cunoscută la nivel global sub denumirea de “High Net Worth Individuals” (HNWI), care deţin active financiare lichide în valoare de minimum un milion de dolari. Pe primele trei poziţii în topul oraşelor cu populaţie HNWI se află New York, Londra şi Tokyo, ritmul de creştere fiind mult mai accelerat în zona Asia-Pacific, comparativ cu Europa şi America.

Aceşti clienţi sunt targhetaţi atât de către diviziile de private banking, cât şi de către societăţi de administrare a investiţiilor, care le oferă portofolii administrate privat. În cazul unui portofoliu privat, clientul stabileşte împreună cu administratorul o structură de portofoliu personalizată, în funcţie de următorii factori:

 

  • apetitul la risc – deşi au averi impresionante, unii investitori au drept scop conservarea averii, nefiind dispuşi să se expună la volatilitate;
  • nevoia de lichiditate – aceasta poate fi generată atât de investiţii în business-uri personale, cât şi de acoperirea unor cheltuieli semnificative în viitor. Estimarea eronată a nevoii de lichiditate poate forţa investitorii să vândă active cu discount, generând astfel pierderi în portofoliul acestora;
  • nevoia de diversificare - având în vedere că prin diversificare riscul este redus, portofoliul construit trebuie să ţină cont de toate activele deţinute de investitor.

 

Toate deciziile de investiţii vor fi luate de către administrator, în baza mandatului discreţionar, asumându-şi astfel responsabilitatea asupra performanţei obţinute.

 

În ce investesc administratorii activele acestor clienţi la nivel global?

Conform World Wealth Report 2018, publicat de Capgemini, acţiunile deţineau cea mai mare pondere în primul trimestru din 2018, respectiv 30,9% din activele totale ale clienţilor HNWI, urmate de cash şi instrumente asimilate cash (27,2%) şi real estate (16,8%).

 

Cum funcţionează aceste portofolii private pe piaţa autohtonă ?

Dacă ne referim la piaţa românească, portofoliile private sunt administrate de societăţi de administrare a investiţiilor, cu respectarea cadrului legal şi sub supravegherea ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară). Pe acest segment, piaţa este destul de concentrată, cu doar trei jucători care administrează în total 280.6 mil. lei: S.A.I. Certinvest, Erste Asset Management şi Raiffeisen Asset Management

Suma minimă pentru a beneficia de un astfel de portofoliu variază de la un administrator la altul (spre exemplu, în cazul  S.A.I. Certinvest este de 100.000 RON). Portofoliile clienţilor sunt orientate spre o gamă variată de instrumente financiare: acţiuni, obligaţiuni corporative, titluri de stat, fonduri de investiţii, ETF-uri, REITs , artă, aur etc., atât pe piaţa internă, cât şi pe pieţele externe.

 

De ce să apelez la un specialist în investiţii ?

Pentru tot mai mulţi clienţi, administrarea disponibilităţilor financiare reprezintă o provocare. De cele mai multe ori aceştia sunt implicaţi financiar şi emoţional în afacerile proprii sau în funcţiile pe care le ocupă. Din această cauză, în multe ipostaze, administrarea banilor personali tinde să ocupe un loc secundar în lista de priorităţi, de multe ori cu consecinţe nefaste. Administrarea profesionistă a banilor devine astfel o necesitate din ce în ce mai importantă pentru a proteja disponibilităţile financiare existente. Expertiza societăţilor de asset management se bazează pe analiza şi interpretarea informaţiilor relevante privind pieţele ţintă şi a fost validată de-a lungul mai multor cicluri economice.

În contextul actual, în care dobânzile bancare sunt la un nivel redus, clienţii băncilor devin preocupaţi de găsirea unor alternative investiţionale care să le permită obţinerea unor randamente atractive, superioare ratei inflaţiei. Astfel se explică ritmul de creştere a sumelor atrase de către societăţile de administrare a investiţiilor din România pe segmentul portofolii private, tendinţă care va continua şi în perioada următoare.

 

Daniela Vasile

Director Portofolii Private - SAI Certinvest


 

Ştiri din .ro















PUBLICITATE
 





Mai multe titluri din categorie

România, a cincea piață de producție atractivă din Europa

România, a cincea piață de producție atractivă din Europa
România este a cincea piață atractivă de producție din Europa și a ocupat locul 12 pe plan mondial, potrivit studiului privind indicele riscului de producție 2019, realizat de compania de consultanță...

Fonduri pentru cercetarea și dezvoltarea sustenabilă la Marea Neagră

Fonduri pentru cercetarea și dezvoltarea sustenabilă la Marea Neagră
Începând cu anul 2021, cercetarea și dezvoltarea sustenabilă la Marea Neagră vor avea fonduri provenite de la Uniunea Europeană, cât și de la bugetele naționale ale ţărilor riverane. Uniunea Europeană a...

Electrificarea caselor izolate va deveni obligatorie pentru distribuitorii de energie

Electrificarea caselor izolate va deveni obligatorie pentru distribuitorii de energie
Distribuitorii de energie vor fi obligaţi să contecteze, gratuit, consumatorii casnici aflaţi la cel mult 2,5 km de reţea, această prevedere urmând să se regăsească într-un proiect de lege care va modifica...

Secţiunea Biharia- Borş de pe Autostrada Transilvania va fi gata înainte de termen

Secţiunea Biharia- Borş de pe Autostrada Transilvania va fi gata înainte de termen
Ministrul Transporturilor Răzvan Cuc s-a declarat mulțumit de activitatea antreprenorului care a promis că va finaliza Secţiunea 3C3 Biharia-Borş din Autostrada Transilvania chiar în acest an, deşi are la...

Petre Daea: România, pe primul loc la producția de miere în UE

Petre Daea: România, pe primul loc la producția de miere în UE
În ultimii ani, sectorul apicol din România a cunoscut o dezvoltare semnificativă, datorită programelor de sprijin financiar de la bugetul UE sau național, iar țara noastră se situează astăzi pe locul al 2-lea...

Bursa închide vineri în creştere; tranzacţii de aproape 42 milioane de lei

Bursa închide vineri în creştere; tranzacţii de aproape 42 milioane de lei
Bursa de la Bucureşti a închis în creştere pe toţi indicii şedinţa de vineri, iar valoarea totală a tranzacţiilor s-a dublat faţă de ziua precedentă, ajungând la 41,98 milioane de lei (8,82 milioane de...

Valoarea de piaţă a companiilor româneşti a depăşit 200 miliarde de euro

Valoarea de piaţă a companiilor româneşti a depăşit 200 miliarde de euro
Valoarea de piaţă a companiilor româneşti a depăşit la finalul primelor patru luni ale anului în curs 20,1 miliarde euro, comparativ cu 18,1 miliarde euro la finalul anului trecut, ceea ce înseamnă un avans de...

Subvenţiile îi încurajează pe români să devină producători de energie verde

Subvenţiile îi încurajează pe români să devină producători de energie verde
În România există în prezent în jur de 70 de prosumatori, adică persoane fizice care îşi asigură o parte din consumul de energie din producţie proprie şi livrează excesul în reţea, dar se estimează că...

Economiile românilor au crescut cu aproape 10%

Economiile românilor au crescut cu aproape 10%
Depozitele rezidenţilor clienţi neguvernamentali au înregistrat un avans de 9,9% în aprilie (5,6% în termeni reali), faţă de aceeaşi lună a anului anterior, până la 337,39 miliarde de lei (70,85 miliarde de eu...

Fonduri europene pentru modernizarea staţiunii Băile Herculane

Fonduri europene pentru modernizarea staţiunii Băile Herculane
Prin Programul Operațional Regional (POR) 2014-2020, staţiunea Băile Herculane va beneficia de fonduri europene nerambursabile în valoare de 2,60 milioane de euro, la care se vor adăuga o cofinanțarea de la...

Ministrul Ștefan Oprea va prezida Consiliul pentru Afaceri Externe și Comerț al UE

Ministrul Ștefan Oprea va prezida Consiliul pentru Afaceri Externe și Comerț al UE
Ministrul pentru Mediul de Afaceri, Comerț și Antreprenoriat, Ștefan Radu Oprea va prezida, pe 27 mai 2019, reuniunea formală a Consiliului pentru Afaceri Externe și Comerț de la Bruxelles, în calitate de...

Curs Valutar: Leul s-a depreciat în raport cu Euro

Curs Valutar: Leul s-a depreciat în raport cu Euro
Banca Naţională a României (BNR) a afişat, vineri, un curs de 4,7612 lei, mai mult cu 0,11 de bani (+0,02%) în comparaţie cu anunţul din şedinţa anterioară, când moneda unică fusese cotată la 4,7601...

MADR: București devine capitala mondială a apiculturii

MADR: București devine capitala mondială a apiculturii
Ministerul Agriculturii şi Dezvoltării Rurale (MADR) și Asociaţia Crescătorilor de Albine (ACA) organizează, sâmbătă 25 mai, conferinţa „Apicultura în context european şi mondial”, eveniment...

Expunere de motive emoţionantă pentru o navă de salvare pe mare

Expunere de motive emoţionantă pentru o navă de salvare pe mare
Galerie Foto România va avea o navă modernă şi rapidă de salvare pe mare, pentru care este dispusă să cheltuiască peste 32 de milioane de euro, capacităţile sale actuale fiind un pericol pentru toată lumea. Beneficiara...

Începe Rabla pentru electrocasnice și TV

Începe Rabla pentru electrocasnice și TV
Cea de-a doua ediție a Programului Rabla pentru electrocasnice va demara din 24 mai și va fi extins și la achiziția de televizoare și mașini de spălat vase. Bugetul pentru acest an este de 40 milioane de lei,...
Serviciul de email marketing furnizat de