x close
Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri! Nu, multumesc Accept
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

Jurnalul bursier. În ce pot să investesc 100.000 lei ?

0
08 Apr 2019 - 08:15
Jurnalul bursier. În ce pot să investesc 100.000 lei ?


Există o categorie de investitori cunoscută la nivel global sub denumirea de “High Net Worth Individuals” (HNWI), care deţin active financiare lichide în valoare de minimum un milion de dolari. Pe primele trei poziţii în topul oraşelor cu populaţie HNWI se află New York, Londra şi Tokyo, ritmul de creştere fiind mult mai accelerat în zona Asia-Pacific, comparativ cu Europa şi America.

Aceşti clienţi sunt targhetaţi atât de către diviziile de private banking, cât şi de către societăţi de administrare a investiţiilor, care le oferă portofolii administrate privat. În cazul unui portofoliu privat, clientul stabileşte împreună cu administratorul o structură de portofoliu personalizată, în funcţie de următorii factori:

 

  • apetitul la risc – deşi au averi impresionante, unii investitori au drept scop conservarea averii, nefiind dispuşi să se expună la volatilitate;
  • nevoia de lichiditate – aceasta poate fi generată atât de investiţii în business-uri personale, cât şi de acoperirea unor cheltuieli semnificative în viitor. Estimarea eronată a nevoii de lichiditate poate forţa investitorii să vândă active cu discount, generând astfel pierderi în portofoliul acestora;
  • nevoia de diversificare - având în vedere că prin diversificare riscul este redus, portofoliul construit trebuie să ţină cont de toate activele deţinute de investitor.

 

Toate deciziile de investiţii vor fi luate de către administrator, în baza mandatului discreţionar, asumându-şi astfel responsabilitatea asupra performanţei obţinute.

 

În ce investesc administratorii activele acestor clienţi la nivel global?

Conform World Wealth Report 2018, publicat de Capgemini, acţiunile deţineau cea mai mare pondere în primul trimestru din 2018, respectiv 30,9% din activele totale ale clienţilor HNWI, urmate de cash şi instrumente asimilate cash (27,2%) şi real estate (16,8%).

 

Cum funcţionează aceste portofolii private pe piaţa autohtonă ?

Dacă ne referim la piaţa românească, portofoliile private sunt administrate de societăţi de administrare a investiţiilor, cu respectarea cadrului legal şi sub supravegherea ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară). Pe acest segment, piaţa este destul de concentrată, cu doar trei jucători care administrează în total 280.6 mil. lei: S.A.I. Certinvest, Erste Asset Management şi Raiffeisen Asset Management

Suma minimă pentru a beneficia de un astfel de portofoliu variază de la un administrator la altul (spre exemplu, în cazul  S.A.I. Certinvest este de 100.000 RON). Portofoliile clienţilor sunt orientate spre o gamă variată de instrumente financiare: acţiuni, obligaţiuni corporative, titluri de stat, fonduri de investiţii, ETF-uri, REITs , artă, aur etc., atât pe piaţa internă, cât şi pe pieţele externe.

 

De ce să apelez la un specialist în investiţii ?

Pentru tot mai mulţi clienţi, administrarea disponibilităţilor financiare reprezintă o provocare. De cele mai multe ori aceştia sunt implicaţi financiar şi emoţional în afacerile proprii sau în funcţiile pe care le ocupă. Din această cauză, în multe ipostaze, administrarea banilor personali tinde să ocupe un loc secundar în lista de priorităţi, de multe ori cu consecinţe nefaste. Administrarea profesionistă a banilor devine astfel o necesitate din ce în ce mai importantă pentru a proteja disponibilităţile financiare existente. Expertiza societăţilor de asset management se bazează pe analiza şi interpretarea informaţiilor relevante privind pieţele ţintă şi a fost validată de-a lungul mai multor cicluri economice.

În contextul actual, în care dobânzile bancare sunt la un nivel redus, clienţii băncilor devin preocupaţi de găsirea unor alternative investiţionale care să le permită obţinerea unor randamente atractive, superioare ratei inflaţiei. Astfel se explică ritmul de creştere a sumelor atrase de către societăţile de administrare a investiţiilor din România pe segmentul portofolii private, tendinţă care va continua şi în perioada următoare.

 

Daniela Vasile

Director Portofolii Private - SAI Certinvest


 

Ştiri din .ro















PUBLICITATE
 





Mai multe titluri din categorie

Tinerii fermieri vor primi 39,8 milioane de euro anual ca plată directă suplimentară, după anul 2020

Tinerii fermieri vor primi 39,8 milioane de euro anual ca plată directă suplimentară, după anul 2020
Tinerii fermieri din România vor beneficia  de o sumă de 39,8 milioane de euro anual ca plată directă suplimentară pentru susţinerea veniturilor prin viitoarea Politică Agricolă Comună (PAC)...

23 milioane de lei pentru modernizarea stațiunii Neptun-Olimp

23 milioane de lei pentru modernizarea stațiunii Neptun-Olimp
Primăria Mangalia a început lucrările de reabilitare şi modernizare pe mai multe străzi din staţiunea Neptun, în cadrul unui proiect cu finanţare europeană, în valoare de circa 23 de milioane de lei....

Amenzi de peste 1,5 milioane de lei pentru furnizorii de energie

Amenzi de peste 1,5 milioane de lei pentru furnizorii de energie
Autoritatea Naţională de Reglementare în Energie (ANRE) a aplicat, pe parcursul acestui an, amenzi contravenţionale în valoare de 1,545 milioane de lei, ca urmare a nerespectării prevederilor legale privind...

În România au fost emise aproape 18 milioane de carduri bancare

În România au fost emise aproape 18 milioane de carduri bancare
Numărul total de carduri emise în România era, la finele celui de-al treilea trimestru din 2019, de 17.997.498 unităţi, în creştere cu 1,68% comparativ cu sfârşitul trimestrului anterior, conform datelor...

Comisia Europeană recomandă României o ajustare structurală anuală de 1% din PIB în 2020

Comisia Europeană recomandă României o ajustare structurală anuală de 1% din PIB în 2020
Comisia Europeană recomandă României să ia măsurile necesare pentru a se asigura că rata de creştere nominală a cheltuielilor publice primare nete nu depăşeşte 4,4% în 2020, ceea ce corespunde unei...

Curs valutar 20 noiembrie 2019: Euro, la un nou maxim istoric pentru a treia zi consecutiv

Curs valutar 20 noiembrie 2019: Euro, la un nou maxim istoric pentru a treia zi consecutiv
Banca Naţională a României (BNR) a anunţat, miercuri, un curs de referinţă de 4,7776 lei/euro, în creştere cu 0,04% faţă de valoarea atinsă marţi.  Marţi, euro a crescut la 4.7759 lei. Miercuri,...

Peste o jumătate de miliard de euro pentru infrastructura de apă și canalizare din Olt și Satu Mare

Peste o jumătate de miliard de euro pentru infrastructura de apă și canalizare din Olt și Satu Mare
Două contracte de finanţare în valoare de peste jumătate de miliard de euro, destinate dezvoltării infrastructurii de apă şi canalizare pentru judeţele Olt şi Satu Mare, au fost parafate de ministrul Fondurilor...

România este pe ultimul loc în UE la contractele de muncă temporară

România este pe ultimul loc în UE la contractele de muncă temporară
Ponderea contractelor de muncă temporară în Uniunea Europeană era de 13,6% din totalul contractelor de muncă în trimestrul al doilea al acestui an, statele membre cu cea mai mică pondere a contractelor de muncă...

„Sindromul lunii noiembrie” ne lovește moneda

„Sindromul lunii noiembrie” ne lovește moneda
Leul continuă să se deprecieze în fața euro, cursul de schimb înregistrând trei maxime în interval de cinci zile, patru în total de la începutul anului. Reprezentanții BNR consideră trendul unul normal pentru ...

Ordonanţa care amendează o ţară se lasă cu infringement

Ordonanţa care amendează o ţară se lasă cu infringement
În România, colectarea selectivă a deşeurilor menajere este doar o poveste, dar una al cărei final ne va aduce, anul viitor, o nouă procedură de infringement din partea Comisiei Europene. Normele Uniunii Europene...

Sprint valutar. Euro, în fugă spre 5 lei

Banca Naţională a României (BNR) a afişat ieri un curs oficial de 4,7729 lei pentru un euro, cel mai înalt nivel din toate timpurile, după un salt de 0,13% comparativ cu ziua anterioară. Este pentru a doua oară...

O firmă din cinci, vizitată de agenţii fiscali

O firmă din cinci, vizitată de agenţii fiscali
Peste 22% dintre companiile din România au fost vizate anul trecut de inspecții fiscale, procent de aproape trei ori mai mare decât în 2017 sau 2016, dar sub media din Europa Centrală și de Est (ECE), de 32%,...

Care au fost preferințele românilor de Black Friday. Cea mai scumpă comandă din Vinerea Neagră

Care au fost preferințele românilor de Black Friday. Cea mai scumpă comandă din Vinerea Neagră
Românii au cumpărat produse foarte diverse de Black Friday, de la cazane de ţuică profesionale, produse de fashion şi beauty, bijuterii cu diamante, pachete turistice, haine de blană naturală, și până...

Finanţele s-au împrumutat marţi de 75 milioane de lei de la bănci, suplimentar la licitaţia de luni

Finanţele s-au împrumutat marţi de 75 milioane de lei de la bănci, suplimentar la licitaţia de luni
Ministerul Finanţelor Publice (MFP) a atras, marţi, 75 de milioane de lei de la bănci, suplimentar la licitaţia de luni, când a împrumutat 858 de milioane de lei, la o dobândă de 4,09% pe an, printr-o emisiune...

Mediul de afaceri solicită noului Guvern abrogarea controversatei OUG 114 și a măsurii Split TVA

Mediul de afaceri solicită noului Guvern abrogarea controversatei OUG 114 și a măsurii Split TVA
Mediul de afaceri solicită noului Guvern abrogarea OUG 114/2018 şi a măsurii Split TVA, care au avut un impact negativ semnificativ asupra firmelor româneşti, a declarat Alex Milcev, partener în cadrul firmei de...
Serviciul de email marketing furnizat de